Økonomisk kriminalitet
Banken arbeider aktivt for å motvirke økonomisk kriminalitet herunder hvitvasking og terrorfinansiering, korrupsjon og skatteunndragelse. Enhver transaksjon som bidrar til å skjule opprinnelsen til penger som stammer fra en kriminell handling, anses som hvitvasking av penger. Banken utarbeider årlig en risikovurdering for å identifisere hvor banken i størst grad er eksponert mot risiko for å bli benyttet til hvitvasking eller terrorfinansiering.
Arbeidet med hvitvasking er en del av finansnæringens og bankens samfunnsoppdrag, og banken har en rekke retningslinjer og instrukser som samtlige medarbeidere skal etterleve. Banken gjennomfører kundekontroller ved onboarding og løpende, og transaksjoner overvåkes kontinuerlig. Samtlige kunder risikovurderes og det rapporteres mistenkelige transaksjoner til Økokrim. I tillegg må alle bankens ansatte, inkludert styret, årlig gjennomgå opplæring i antihvitvask og terrorfinansiering.
Nye kunder av banken må gjennom en grundig onboarding-prosess. Dette er et viktig virkemiddel for å forebygge økonomisk kriminalitet. Risikovurdering av en ny kunde, samt løpende kontroll bidrar til å avdekke mistenkelige transaksjoner og forebygge økonomisk kriminalitet.
Gjennomførte tiltak i 2022/2023:
Bemanning. Banken har gjennom 2022 og 2023 styrket bemanningen innenfor AHV. Bankens AHV-deling består av i underkant av fem årsverk og er skilt ut i en egen avdeling for å styrke fokus og kompetanse i arbeidet.
Bankens rutineverk er samlet og operasjonalisert gjennom 2022 og 2023, videre er modeller og prosesser på området revidert og oppdatert og omfanget av internkontroller har økt. Bankens rådgivere er tillagt flere oppgaver på området for å styrke arbeidet gjennom at den utøvende funksjonen er den som har best kjennskap til kunden.
Kompetanse. Banken gjennomførte i 2023 en workshop med eksterne foredragsholdere for å styrke bevisstheten og kjennskapen til indikatorer på interne og eksterne bedragerier. Det er i tillegg gjennomført en rekke interne opplæringsøkter tilpasset bankens virksomhet. Banken vil opprettholde fokuset på kompetanseheving internt i organisasjonen.