Økonomisk kriminalitet
Banken arbeider aktivt for å motvirke økonomisk kriminalitet herunder hvitvasking og terrorfinansiering, korrupsjon og skatteunndragelse. Enhver transaksjon som bidrar til å skjule opprinnelsen til penger som stammer fra en kriminell handling, anses som hvitvasking av penger. Banken utarbeider årlig en risikovurdering for å identifisere hvor banken i størst grad er eksponert mot risiko for å bli benyttet til hvitvasking eller terrorfinansiering.
Arbeidet med hvitvasking er en del av finansnæringens og bankens samfunnsoppdrag, og banken har en rekke retningslinjer og instrukser som samtlige medarbeidere skal etterleve. Banken gjennomfører kundekontroller ved onboarding og løpende, og transaksjoner overvåkes kontinuerlig. Samtlige kunder risikovurderes og det rapporteres mistenkelige transaksjoner til Økokrim. I tillegg må alle bankens ansatte, inkludert styret, årlig gjennomgå opplæring i antihvitvask og terrorfinansiering.
Nye kunder av banken må gjennom en grundig onboarding-prosess. Dette er et viktig virkemiddel for å forebygge økonomisk kriminalitet. Risikovurdering av en ny kunde, samt løpende kontroll bidrar til å avdekke mistenkelige transaksjoner og forebygge økonomisk kriminalitet.
Gjennomførte tiltak i 2022/2023:
Bemanning. I 2022 styrket banken bemanningen innenfor AHV og det er lagt ned betydelig arbeid for å styrke bankens rutiner og retningslinjer. AHV-delingen er skilt ut i en egen avdeling for å styrke fokus og kompetanse i arbeidet.
Kompetanse. Banken gjennomført i 2023 en workshop med eksterne foredragsholdere for å styrke bevisstheten og kjennskapen til indikatorer på interne og eksterne bedragerier. Banken vil opprettholde fokuset på kompetanseheving internt i organisasjonen.
Styret. I tillegg til årlig e-læringskurs innenfor antihvitvask, gjennomførte styret i oktober 2022 en fysisk gjennomgang på antihvitvask-området.
Bankbokser. I 2023 må alle bankens kunder hente innholdet i bankboksene sine, da banken har besluttet å avvikle tilbudet om bankboks. Dette er et viktig arbeid for banken, siden bankbokser medfører økt risiko med tanke på kravene fra hvitvaskingsregelverket, og bankens plikt til å følge opp kundeforhold fortløpende.